PDF Tiểu luận - Vai trò của bộ phận pháp chế trong việc xét duyệt hồ sơ vay vốn

Vai trò của bộ phận
pháp chế trong việc xét
duyệt hồ sơ vay vốn

MỤC LỤC
LỜI CẢM ƠN.
MỤC LỤC ...........................................................................................................................1
CHƯƠNG I - MỞ ĐẦU ........................................................................................................3
I – LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI. .................................................................................................3
II – PHẠM VI, ĐỐI TƯỢNG, MỤC ĐÍCH NGHIÊN CỨU. ................................................4
1 – Phạm vi nghiên cứu. ...................................................................................................4
2 – Đối tượng nghiên cứu. ................................................................................................4
3 – Mục đích nghiên cứu. .................................................................................................4
CHƯƠNG II – NỘI DUNG ...................................................................................................4
I – HOẠT ĐỘNG CHO VAY VỐN VÀ SỰ CẦN THIẾT PHẢI CÓ BỘ PHẬN PHÁP CHẾ4
1 – Hoạt động cho vay vốn tại tổ chức tín dụng là Ngân hàng thương mại........................4
1.1 – Sự hình thành và phát triển của hoạt động cho vay vốn. ........................................4
1.2 - Vai trò của hoạt động cho vay vốn đối với sự phát triển của nền kinh tế. ...............5
1.3 – Pháp luật về hoạt động cho vay vốn của Ngân hàng thương mại. ..........................6
2 – Sự cần thiết phải có bộ phận pháp chế tại Ngân hàng thương mại...............................7
2.1 – Vai trò của bộ phận pháp chế trước đây chưa được sự quan tâm. ..........................7
2.2 – Hoạt động kinh doanh của các Ngân hàng thương mại hiện nay............................8
2.3 – Hoạt động cho vay vốn của Ngân hàng thương mại phải tuân theo quy định của
pháp luật ...............................................................................................................................9
3 – Cơ cấu tổ chức bộ phận pháp chế tại Ngân hàng thương mại. .....................................9
3.1 – Cơ cấu tổ chức và chức năng của bộ phận pháp chế..............................................9
3.2 – Mối quan hệ giữa bộ phận pháp chế và các bộ phận khác trong quá trình xét duyệt
hồ sơ vay vốn. .....................................................................................................................10
II – VAI TRÒ CỦA BỘ PHẬN PHÁP CHẾ TRONG VIỆC XÉT DUYỆT HỒ SƠ VAY
VỐN....................................................................................................................................11
1 – Công tác xét duyệt hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng thương mại....................................11
1.1 – Quy trình hình thành và tiếp nhận hồ sơ vay vốn ................................................11
1.2 – Công tác xét duyệt hồ sơ vay vốn của bộ phận pháp chế. ....................................12
Tiểu Luận Tốt Nghiệp
2
2 – Hạn chế rủi ro pháp lý từ hồ sơ vay vốn. ...................................................................12
2.1 – Nhận diện rủi ro tính vô hiệu của hợp đồng vay vốn........................................12
2.2 – Nhận diện rủi ro pháp lý từ biện pháp bảo đảm. ...............................................15
2.3 – Nhận diện rủi ro từ giá trị pháp lý của tài liệu trong hồ sơ vay vốn...................18
3 – Mối quan hệ giữa pháp luật và hoạt động kinh doanh thông qua công tác xét duyệt hồ
sơ vay vốn. ..........................................................................................................................19
3.1 – Hoạt động kinh doanh là biến đổi đa dạng linh hoạt. ........................................19
3.2 – Quy định của pháp luật đối với hoạt động kinh doanh. .....................................20
3.3 – Vai trò tham mưu pháp luật của bộ phận pháp chế. ..........................................22
III – KIẾN NGHỊ ................................................................................................................25
CHƯƠNG III – KẾT LUẬN ...............................................................................................26
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO .............................................................................27

 

danh mục tài liệu tham khảo:

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO



1. Bộ Luật Dân Sự 2005.
2. Luật Thương Mại 2005.
3. Luật Doanh Nghiệp 2005.
4. Luật Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam số 06/1997/QHX ngày 12/12/1997.
5. Luật Các tổ chức tín dụng số 07/1997/QHX ngày 12/12/1997.
6. Nghị định số 202/2004/NĐ-CP của Chính phủ, ngày 10/12/2004 về xử phạt vi phạm
hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động Ngân hàng.
7. Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN của thống đốc Ngân hàng Nhà nước, ngày 31/12/2001 về việc ban hành Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.
8. Quyết định số 580/QĐ-NHKL ban hành quy chế tổ chức và hoạt động của phòng pháp chế và xử lý nợ của Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Kiên Long.
9. Quy chế cho vay của Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long.
10. Quy trình nghiệp vụ cho vay của Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long.
11. Giáo trình Luật Ngân hàng của trường đại học luật Hà Nội ( Nhà xuất bản công an nhân dân, năm 2005 ).
12. Một số vấn đề chủ yếu trong Bộ luật dân sự năm 2005 liên quan đến hoạt động tín dụng Ngân hàng trên trang http://thongtinphapluatdansu.com/ của Tiến sĩ Nguyễn Thúy Hiển Cục trưởng Cục đăng ký Quốc gia giao dịch bảo đảm – Bộ tư pháp.
13. Tổ chức và hoạt động của phòng pháp chế trong Ngân hàng thương mại cổ phần từ thực tiễn của ngân hàng Đông Á trên trang http://thongtinphapluatdansu.com/ của Nguyễn Tiến Mạnh – Phòng pháp chế Ngân hàng Đông Á.
14. Vai trò của nhân viên pháp chế trong hoạt động Ngân hàng trên trang http://thongtinphapluatdansu.com/17/05/2008 của luật sư Trương Thanh Đức.
15. Một số biện pháp phát hiện tài liệu thật, giả trong giao dịch tại Ngân hàng thương mại trên trang http://thongtinphapluatdansu.com/của Luật sư Bùi Quang Thạch – VietTinBank.